固本为先 力求稳定增值

保本投资

保本基金作为市场中承诺保本的基金品种,投资者在认购期购买并持有到期能够享受基金公司的保本承诺。博时保泰保本混合型证券投资基金通过固定收益类资产与风险资产的动态配置和有效的组合管理,确保投资者在认购期购买并持有到期后的本金安全的基础上,追求基金资产的稳定增值。

抗震性强 保本运作稳健

据wind统计,在近五年(2011年-2015年)的股市震荡中,保本基金表现稳健!

四重保障 攻守兼备

CPPI策略

根据市场波动灵活调整资产配置,力争实现投资组合在特定时间内的保值、增值。

AAA级担保人担保

深圳市高新投集团有限公司提供不可撤销的连带责任担保。

收益率超过18%,提前结束保本周期

博时保泰保本基金引入触发式条款,如本基金两类份额累计净值收益率连续20个工作日达到或超过保本周期目标收益率18%,提前结束保本周期,及时锁定前期收益,落袋为安。

不失流动性 保本期内可赎回

本基金保本周期2年,保本期内开放申购赎回业务,急需资金的投资者可申请提前赎回本金,但由于保本基金在保本期内有可能出现本金浮亏,在“保本期”内提前赎回,将不承诺保本。

债股兼顾 双基金经理携手护航

硕士。1993年至1997年先后在桂林电器科学研究所、深圳迈瑞生物医疗电子股份公司工作。2001年起在国海证券历任债券研究员、债券投资经理助理、高级投资经理、投资主办人。2011年加入博时基金管理有限公司,曾任博时稳定价值债券基金的基金经理。现任固定收益总部公募基金组投资副总监兼博时天颐债券基金、上证企债30ETF基金、博时优势收益信用债债券基金、博时招财一号保本基金、博时新机遇混合基金、博时境源保本基金、博时保泽保本基金的基金经理。

硕士。2004年起先后曾任职东航财务公司研究员、深圳华为技术有限公司审计经理、中兴通讯股份有限公司会计经理,2007年加入招商基金管理有限公司,先后担任研究员、助理投资经理、投资经理。2010年开始从事企业年金和专户等绝对收益产品的管理工作,先后管理过包括大型央企、国有银行以及其他类大中型企业等共计数十家公司的企业年金和专户等绝对收益组合并多年业绩优异。2015年加入博时基金管理有限公司,曾任投资经理,现任博时策略灵活配置混合型证券投资基金、博时境源保本基金、博时保泽保本基金的基金经理。

产品概要

基金名称

博时保泰保本混合型证券投资基金

基金类型

保本混合型

份额类别

A类(不收销售服务费)、C类(收销售服务费)

基金保本周期

每个保本周期为2年

业绩比较基准

二年期银行定期存款收益率(税后)。

托管银行

中国建设银行股份有限公司

担保人

本基金第一个保本周期由深圳市高新投集团有限公司作为担保人,就第一个保本周期内为基金管理人对本基金份额持有人承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证

投资比例

本基金按照CPPI策略对各类金融工具的投资比例进行动态调整。其中,股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于40%;债券、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低于60%,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。

投资策略

本基金投资策略分为两个层次:一层为基金在安全资产和风险资产之间的大类资产配置策略;另一层为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略。本基金采用固定比例组合保险策略(CPPI),建立和运用严格的动态资产数量模型,动态调整安全资产与风险资产的投资比例,以保证基金资产在二年保本周期末本金安全,并力争实现基金资产的保值增值。

费率结构

本基金分两类份额:A类份额收取认购、申购费、赎回费;C类份额不收取认购、申购费用,但收取赎回费、销售服务费。

表1:本基金的认购费

认购金额(M)

A类基金份额认购费率

C类基金份额认购费率

M <100万元

1.0%

0

100万元 ≤ M <500万元

0.6%

M ≥500万元

1000元/笔

表2:本基金的申购费

申购金额(M)

A类基金份额申购费率

C类基金份额申购费率

M <100万元

1.20%

0

100万元 ≤ M <500万元

0.75%

M ≥500万元

1000元/笔

表3:本基金的赎回费

持有基金份额期限(Y)

A类基金份额赎回费率

C类基金份额赎回费率

Y < 1年

2.0%

2.0%

1年 ≤ Y < 2年

1.6%

1.6%

Y ≥ 2年

0%

0%

  • 若保本周期提前到期,本基金进入过渡期,对于认购或过渡期申购A类基金份额并持有到期但持续持有期长于7日(含7日)但少于30日的投资人收取0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;
  • 对于认购或过渡期申购A类基金份额并持有到期但持续持有期长于30日(含30日)但少于3个月的投资人收取0.5%的赎回费,并将赎回费总额的75%计入基金财产;对于认购或过渡期申购A类基金份额并持有到期但持续持有期长于3个月(含3个月)但少于6个月的投资人收取0.5%的赎回费,并将赎回费总额的50%计入基金财产;对于认购或过渡期申购A类基金份额并持有到期但持续持有期长于6个月(含6个月)的投资人不收赎回费。
  • 若保本周期提前到期,本基金进入过渡期,对于认购或过渡期申购C类基金份额并持有到期但持续持有期少于30日的C类基金份额投资人收取0.50%的赎回费,并将赎回费全额计入基金财产,对于认购或过渡期申购C类基金份额并持有到期但持续持有期长于30日(含30日)的C类基金份额投资人不收赎回费。”

 

表4:本基金的管理费率和托管费率

管理费率

1.20%

托管费率

0.20%

销售服务费

A类份额:0

C类份额:0.50%

风险提示函

尊敬的基金投资人:

非常感谢您对博时旗下基金产品的关注。博时真诚地提醒广大投资者在购买本基金产品前仔细阅读以下内容。您在做出投资决策前,可通过《招募说明书》、《基金份额发售公告》及其他相关公告了解其风险收益特征,并根据您的投资目标、投资期限、风险承受能力和资产状况等谨慎决策。