分散、平滑市场波动的风险
跨越牛熊,平均成本
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货币基金与目标定投基金之间灵活配置,不把鸡蛋放在一个篮子里。
时间区域 | 上证综指 | 模拟基金份额净值(元) | 期间总收益率 | 复合年平均收益率 |
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一次性投资 | 2004.10.8 | 1422.93点 | 1 | 330.38% | 62.66% |
至 | |||||
定期投资 | 2007.10.15 | 6124.05点 | 4.3038 | 275.76% | 55.46% |
数据来源:WIND
数据来源:WIND资讯(2004/10/08-2007/10/15)
在单边上涨市,定投投资与一次性投资都能取得不错的收益,且一次性投资较定投投资往往收益更高。但是,一次性投资占用资金的成本也更高,综合来看,在单边上涨市,定投指数基金也是一个较好的选择。
时间区域 | 上证综指 | 模拟基金份额净值(元) | 期间总收益率 | 复合年平均收益率 |
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一次性投资 | 2007.10.15 | 5934.78点 | 1 | -49.67% | -20.46% |
至 | |||||
定期投资 | 2010.10.15 | 2971.16点 | 0.50 | 4.16% | 1.37% |
数据来源:WIND
数据来源:WIND资讯(2007/10/15-2010/10/15)
在单边下跌市,一次性投资会大幅亏损,但通过基金定投,则可以平滑市场大幅下滑波动的风险,摊薄成本,较一次性买入优势显著,在一定情况下通过基金定投,甚至有可能实现盈利。
时间区域 | 上证综指 | 模拟基金份额净值(元) | 期间总收益率 | 复合年平均收益率 |
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一次性投资 | 2003.8.15 | 1450.21点 | 1 | 10.02% | 3.23% |
至 | |||||
定期投资 | 2006.8.15 | 1595.66点 | 1.10 | 19.38% | 6.08% |
数据来源:WIND
数据来源:WIND资讯(2003/8/15-2006/8/15)
在V型震荡市,一次性投资和定投都有可能实现盈利,但通过基金定投,收益表现可能会较一次性买入优势显著。
熊市无惧下跌,低位吸筹码
牛市达到目标收益率及时止盈
重要的事情说三遍:坚持、坚持、坚持!
风险(R4),风险较高,适合风险承受能力较强的进取型投资者(风险承受等级为C4级)。对他们来说,资产增值是第一追求,适合想要快速积累财富,愿意承担高风险的年轻人。
的增值保值,适合风险承受等级为C4级的投资者。